Чл. 60 PPZMSIP

Чл. 60 . (1) (Доп. – ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 1.05.2024 г.) За изготвяне на оценките си на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП лицата по чл. 4 от същия закон могат да използват избрана от тях методика и категории рискове от изпиране на пари и финансиране на тероризъм, които включват най-малко категориите на висок, среден и нисък риск.
(2) (Изм. – ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 1.05.2024 г.) При изготвяне на оценките на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП лицата по чл. 4 от същия закон отчитат, доколкото е приложимо, и рисковите фактори по чл. 16 – 20 , а лицата по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11 от същия закон – и рисковите фактори, посочени в насоките на Европейските надзорни органи, издадени съгласно чл. 17 и 18, § 4 от Директива (ЕС) 2015/849 .
(3) (Изм. и доп. – ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 1.05.2024 г.) Лицата по чл. 4 от ЗМИП , които допускат установяване на делови взаимоотношения или извършване на случайна операция или сделка чрез електронно изявление, електронен документ или електронен подпис или чрез друга форма без присъствието на клиента, включват в оценките си на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП и оценка на произтичащия от това риск.
(4) (Изм. и доп. – ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 1.05.2024 г.) Лицата по чл. 4 от ЗМИП , които имат клонове и дъщерни дружества в други държави членки или трети държави, включват в оценките си на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП и изготвената съгласно чл. 2 оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризъм за групата, произтичащ от дейността на тези клонове и дъщерни дружества.
(5) (Изм. – ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 1.05.2024 г.) Оценките на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП се актуализират най-малко на всеки три години.
(6) (Нова – ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 1.05.2024 г.) Оценките на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП се актуализират и в следните случаи:
1. настъпване на значителна промяна на предоставяните или използваните продукти, услуги и механизми за доставка или по отношение на клиентите и географските фактори;
2. установяване от дирекция "Финансово разузнаване" на Държавна агенция "Национална сигурност" или от съответния орган за надзор в рамките на контролната им дейност на нарушения на ЗМИП , Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и настоящия правилник, които се отразяват негативно на извършените от лицето по чл. 4 от ЗМИП оценки на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от същия закон ;
3. настъпване на други събития или фактори, които биха могли да имат съществено значение за общото ниво на риск, произтичащ от дейността на лицето по чл. 4 от ЗМИП .
(7) (Нова – ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 1.05.2024 г.) Лицата по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11 от ЗМИП актуализират веднъж годишно оценките на риска по чл. 98, ал. 1 от същия закон и определят дата за всяка календарна година, на която се извършва актуализирането.
(8) (Предишна ал. 6, изм. – ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 1.05.2024 г.) Лицата по чл. 4 от ЗМИП отчитат резултатите от оценките по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП във вътрешните си правила за контрол и предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма, включително като въвеждат подходящи мерки за комплексна проверка и за вътрешна организация и контрол и обучение на служителите. Лицата по чл. 4 от ЗМИП въвеждат и система за преглед на вътрешните правила с цел предприемане на действия за преодоляване на установените слабости при констатирано неефективно управление на рисковете.