Чл. 43 PPZMSIP

Чл. 43 . (1) За да преценят вида и обема на прилаганите мерки за наблюдение на операциите и сделките по чл. 11, ал. 4 от ЗМИП с оглед изпълнение на задълженията си по чл. 47 , 72 , 76 и 98 от ЗМИП , както и на задълженията си по ЗМФТ , лицата по чл. 4, т. 28 от ЗМИП , които не попадат едновременно и в друга категория лица по чл. 4 от същия закон , предприемат действия за запознаване най-малко на управляващите им и на служителите им с ръководни функции с установените рискове от изпиране на пари и финансиране на тероризъм, свързани с дейността им.
(2) За целите на ал. 1 лицата по чл. 4, т. 28 от ЗМИП , които не попадат едновременно и в друга категория лица по чл. 4 от същия закон , въвеждат пропорционални на размера и естеството на дейността им механизми, които позволяват:
1. запознаване с основните идентифицирани рискове от изпиране на пари и финансиране на тероризъм, свързани с дейността на лицата по чл. 4, т. 28 от ЗМИП , съгласно публикувани на интернет страницата на Държавна агенция "Национална сигурност" указания и насоки, издадени от дирекция "Финансово разузнаване" на Държавна агенция "Национална сигурност", правоохранителни органи или други органи с компетентност в сферата на превенцията и противодействието на изпирането на пари и финансирането на тероризма;
2. събиране в степен, която не затруднява нормалното им функциониране, на данни и информация за дарителите и бенефициентите и за установяваните взаимоотношения с тях и извършваните с тях сделки и операции;
3. осъществяване на наблюдение на установените взаимоотношения с дарителите и бенефициентите и извършваните сделки и операции от тях;
4. установяване на настъпването на обстоятелствата по чл. 98, ал. 4 и 5 от ЗМИП , обуславящи задължението за изготвяне на оценка на риска;
5. документиране и съхраняване на информацията за предприетите действия по т. 1 – 4 по реда на глава трета, раздел І от ЗМИП .
(3) При настъпване на обстоятелствата по чл. 98, ал. 4 и 5 от ЗМИП , обуславящи задължението за изготвяне на оценка на риска, лицата по чл. 4, т. 28 от ЗМИП , които не попадат едновременно и в друга категория лица по чл. 4 от същия закон , извършват оценка на риска, като вземат предвид следните неизчерпателно изброени фактори, свързани с ефективността на системите за превенция и предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма, както и с нивото на риск от финансиране на тероризъм, свързани с дарителите и бенефициентите, включително лицата, упражняващи контрол, или с държавите и географските области, в които са установени дарителите и бенефициентите или лицата, упражняващи контрол, или в която тези лица извършват стопанската си или професионалната си дейност, или с която са свързани по друг начин:
1. (изм. и доп. – ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 1.05.2024 г.) принадлежност на държавата или юрисдикцията към държавите или юрисдикциите по чл. 46, ал. 3 или 5 от ЗМИП ;
2. (изм. – ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 1.05.2024 г.) наличие на указания на директора на дирекция "Финансово разузнаване" на Държавна агенция "Национална сигурност" по чл. 46, ал. 6 от ЗМИП ;
3. наличието на наложени на държавата или юрисдикцията санкции, ембарго или подобни мерки от Европейския парламент и от Съвета или от Съвета за сигурност на Организацията на обединените нации;
4. наличието на информация в медиите или информация от надеждни източници, че съответната държава или юрисдикция предоставя финансиране или подкрепа за терористични дейности или на територията й действат терористични организации;
5. принадлежност на дарителите и бенефициентите или лицата, упражняващи контрол, към списъците с лица по чл. 4б от ЗМФТ ;
6. допълнителни рискови фактори съгласно писмени указания на директора на дирекция "Финансово разузнаване" на Държавна агенция "Национална сигурност", публикувани на интернет страницата на Държавна агенция "Национална сигурност".
(4) За целите на идентифициране и оценка на рисковете по ал. 3 надеждните източници на информация могат да включват доклади от механизми за взаимни оценки, подробни доклади за оценка или публикувани доклади за последващи мерки от съответните международни организации с компетентност в конкретната област.
(5) При идентифициране и оценка на рисковете по ал. 3 лицата по чл. 4, т. 28 от ЗМИП , които не попадат едновременно и в друга категория лица по чл. 4 от същия закон , вземат предвид информация, съдържаща се във:
1. извършваната от Европейската комисия наднационална оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризъм;
2. оценките на риска по чл. 95 от ЗМИП ;
3. оценките на риска по чл. 98, ал. 4 от ЗМИП , ако е приложимо;
4. оценките на риска по чл. 100 от ЗМИП , ако е приложимо;
5. информацията, събрана в хода на установяване на взаимоотношенията с дарителите и бенефициентите.
(6) При идентифициране и оценка на рисковете по ал. 3 лицата по чл. 4, т. 28 от ЗМИП , които не попадат едновременно и в друга категория лица по чл. 4 от същия закон , могат да се позовават и на информация, съдържаща се във:
1. насоки, решения или документи, приети от институции на Европейския съюз, Групата за финансови действия срещу изпирането на пари (FATF), международни организации с компетентност в сферата на превенцията и предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма;
2. насоки, решения или документи, приети от държавни органи и институции с компетентност в сферата на превенцията и предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма;
3. други достъпни източници, като преценяват надеждността им.
(7) За целите на ал. 3 лицата по чл. 4, т. 28 от ЗМИП , които не попадат едновременно и в друга категория лица по чл. 4 от същия закон , могат да прилагат чл. 17 – 20 в степента, в която размерът и естеството на дейността им позволяват.
(8) В случаите по ал. 3 лицата по чл. 4, т. 28 от ЗМИП , които не попадат едновременно и в друга категория лица по чл. 4 от същия закон , допълват вътрешните си правила по чл. 101, ал. 6 от ЗМИП с информация за механизмите по ал. 2.