Чл. 16 PPZMSIP

Чл. 16 . (1) За да преценят вида, степента и обема на прилаганите мерки за комплексна проверка на клиента съгласно глава втора от ЗМИП , лицата по чл. 4 от същия закон определят рисковия профил на клиента, като идентифицират и оценяват рисковете, които произтичат от установяването на делово взаимоотношение с клиента или от извършването на случайна сделка или операция от клиента.
(2) При идентифицирането и оценката на рисковете по ал. 1 лицата по чл. 4 от ЗМИП отчитат най-малко следните категории рискови фактори, свързани със:
1. клиента и действителния собственик на клиента (когато е приложимо);
2. (изм. – ДВ, бр. 21 от 2020 г.) държавата или географската зона, в която е регистриран, установен или пребивава клиентът или неговият действителен собственик или в която клиентът или неговият действителен собственик извършва стопанската си или професионалната си дейност или с която е свързан по друг начин;
3. предлаганите продукти и услуги, както и с вида на извършваните сделки или операции;
4. механизмите за доставка, използвани за продуктите, услугите, сделките и операциите по т. 3.
(3) При идентифицирането и оценката на рисковете по ал. 1 лицата по чл. 4 от ЗМИП :
1. вземат предвид информация, която се съдържа във:
а) извършваната от Европейската комисия наднационална оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризъм;
б) оценките на риска по чл. 95 и 98 от ЗМИП ;
в) оценките на риска по чл. 100 от ЗМИП , ако е приложимо;
г) информацията, събрана в хода на комплексната проверка на клиента;
д) (нова – ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 1.05.2024 г.) насоките на Европейските надзорни органи по чл. 17 и 18 от Директива (ЕС) 2015/849 – за лицата по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11 от ЗМИП , за които съответният орган за надзор или председателят на ДАНС, когато няма орган за надзор върху дейността на лицата по чл. 4 , е взел решение за тяхното прилагане;
2. могат да вземат предвид и информация, която се съдържа във:
а) насоки, решения или документи, приети от институции на Европейския съюз, Групата за финансови действия срещу изпирането на пари (FATF), международни организации с компетентност в сферата на превенцията и предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма;
б) насоки, решения или документи, приети от държавни органи и институции с компетентност в сферата на превенцията и предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма;
в) друга достъпна информация при задължително отчитане надеждността на източника й.
(4) (Изм. – ДВ, бр. 21 от 2020 г.) Лицата по чл. 4 от ЗМИП прилагат ал. 1 и 2, като вземат предвид най-малко предназначението на установяваното делово взаимоотношение, разкритата сметка и извършваната сделка или операция, равнището на активите, които клиентът ще депозира, съответно размера на предстоящата сделка или операция, както и регулярността или продължителността на установяваното делово взаимоотношение.