§ 18 ZPK-6480493

§ 18 . В Закона за мерките срещу изпирането на пари (обн., ДВ, бр. 27 от 2018 г.; изм., бр. 94 от 2018 г., бр. 17, 34, 37, 42 и 94 от 2019 г., бр. 18 и 69 от 2020 г., бр. 7, 17 и 21 от 2021 г., бр. 25 и 32 от 2022 г., бр. 60, 82 и 84 от 2023 г., бр. 70 от 2024 г. и бр. 50 от 2025 г.) се правят следните изменения и допълнения:
1. В чл. 4 :
а) създава се нова т. 19 : "19. доставчиците на услуги за криптоактиви, получили лиценз по Закона за пазарите на криптоактиви , с изключение на дейността им по предоставяне на съвети относно криптоактиви;"
б) (в сила от 1.07.2026 г. – ДВ, бр. 54 от 2025 г.) точки 38 и 39 се отменят.
2. В чл. 9 след думите " Закона за платежните услуги и платежните системи " се поставя запетая и се добавя "както и доставчици на услуги за криптоактиви по смисъла на Закона за пазарите на криптоактиви ", думите "или на доставчик на платежни услуги" се заменят с "доставчик на платежни услуги или доставчик на услуги за криптоактиви" и след думите "Българската народна банка" се добавя "или Комисията за финансов надзор".
3. Член 9а се отменя.
4. В чл. 9г :
а) (в сила от 1.07.2026 г. – ДВ, бр. 54 от 2025 г.) в ал. 1 в текста преди т. 1 навсякъде думите " чл. 4, т. 15 , 16 , 18 , 38 , 39 или 40 " се заменят с " чл. 4, т. 15 , 16 , 18 или 40 ";
б) в ал. 2 думите " чл. 9а – 9в " се заменят с " чл. 9б и 9в ";
в) (в сила от 1.07.2026 г. – ДВ, бр. 54 от 2025 г.) в ал. 5 думите " чл. 4, т. 15 , 16 , 18 , 38 – 40" се заменят с " чл. 4, т. 15 , 16 , 18 и 40 ";
г) в ал. 7 думите " чл. 9а – 9в " се заменят с " чл. 9б и 9в ".
5. В чл. 11, ал. 1 :
а) в т. 4 думите " Регламент (ЕС) 2015/847 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 г. относно информацията, придружаваща преводите на средства, и за отмяна на Регламент (ЕО) № 1781/2006 (OB, L 141/1 от 5 юни 2015 г.)" се заменят с " Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (ОВ, L 150/1 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък " Регламент (ЕС) 2023/1113 "; б) в т. 5 думите "която представлява обмяна между виртуални валути и признати валути без златно покритие, обмяна или прехвърляне на виртуални активи" се заменят със "с криптоактиви". 6. Създава се чл. 20а : "Чл. 20а. (1) Лицата по чл. 4, т. 19 установяват и оценяват риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с прехвърляния на криптоактиви, насочени към или произхождащи от самостоятелно хостван адрес.
(2) При прехвърляне на криптоактиви, насочени към или произхождащи от самостоятелно хостван адрес, лицата по чл. 4, т. 19 прилагат една или повече от следните мерки за ограничаване на риска по ал. 1 съобразно установеното му ниво:
1. предприемане на основани на риска мерки за идентификация и проверка на идентификацията на инициатора или бенефициера на прехвърляне, извършено към или от самостоятелно хостван адрес, или на действителния собственик на такъв инициатор или бенефициер, включително посредством трети страни;
2. изискване на допълнителна информация относно произхода и местоназначението на прехвърляните криптоактиви;
3. извършване на разширено наблюдение на тези операции или сделки.
(3) Лицата по чл. 4, т. 19 прилагат мерките по ал. 2 съгласно насоките по чл. 19а, параграф 2 от Директива (ЕС) 2015/849 , издадени от Европейския банков орган и за които Комисията за финансов надзор е взела решение за тяхното прилагане." 7. В чл. 22 навсякъде след думите "лицата по чл. 4, т. 8 – 11 " се добавя "и 19 ". 8. В чл. 35, т. 7 думите "кредитна институция или финансова институция от трета държава" се заменят с "институция-респондент или лице-респондент от друга държава". 9. Създава се чл. 44а : "Чл. 44а. В допълнение към мерките по чл. 44 , лице по чл. 4, т. 19 преди установяване на кореспондентски отношения, включващи извършването на услуги за криптоактиви по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 16, букви "а" – "ж", "и" и "й" от Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 150/40 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък "Регламент (ЕС) 2023/1114", с лице-респондент от друга държава, което предоставя подобни услуги, включително прехвърляния на криптоактиви:
1. установява дали лицето-респондент е лицензирано или регистрирано;
2. събира достатъчно информация за институцията-респондент, позволяваща му да разбере напълно характера на дейността, както и да определи репутацията на институцията и качеството на извършвания по отношение на същата надзор, включително дали е била обект на разследвания за изпиране на пари и финансиране на тероризъм, или на надзорни мерки въз основа на публично достъпна информация;
3. извършва оценка на механизмите за контрол на лицето-респондент във връзка с противодействието на изпирането на пари и финансирането на тероризма;
4. получава одобрение от служител на вис­ша ръководна длъжност, преди да установи нови кореспондентски отношения;
5. определя и документира отговорнос­тите на всяка от двете кореспондиращи си институции по прилагането на мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризъм;
6. по отношение на кореспондентските сметки за криптоактиви се уверява, че лицето-респондент е проверило идентификацията и е извършило текуща комплексна проверка на клиентите с пряк достъп до сметките на лицето по чл. 4, т. 19 , и е в състояние да му предостави съответните данни от комплексната проверка на клиентите при поискване.
(2) Когато лице по чл. 4, т. 19 вземе решение за прекратяване на кореспондентски отношения по причини, свързани с контрола и предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма, решението се документира и регистрира по ред, определен с правилата по чл. 101 .
(3) Лицето по чл. 4, т. 19 актуализира информацията от комплексната проверка за кореспондентските отношения съгласно чл. 16 или при появата на нови рискове във връзка с лицето-респондент.
(4) Лицето по чл. 4, т. 19 взема предвид информацията по ал. 1, за да определи въз основа на отчитане на риска подходящите мерки, които да бъдат предприети за ограничаване на рисковете, свързани с лицето-респондент.
(5) Лицата по чл. 4, т. 19 извършват оценката и прилагат мерките по ал. 1 и 4 съгласно насоките по чл. 19б, параграф 3 от Директива (ЕС) 2015/849 , издадени от Европейския банков орган и за които Комисията за финансов надзор е взела решение за тяхното прилагане." 10. В чл. 50 : а) досегашният текст става ал. 1 и в нея думите "лицата по чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11 " се заменят с "лицата по чл. 4, т. 1 – 6 , 8 – 11 и 19 "; б) създава се ал. 2: "(2) Лицата по чл. 4, т. 19 прилагат мерките за разширена комплексна проверка на клиентите, когато извършват услуги за криптоактиви по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 16, букви "а" – "ж", "и" и "й" от Регламент (ЕС) 2023/1114 , както и прехвърляния на криптоактиви по смисъла на чл. 3, т. 10 от Регламент (ЕС) 2023/1113 съгласно насоките по чл. 24а от Директива (ЕС) 2015/849 , издадени от Европейския банков орган и за които Комисията за финансов надзор е взела решение за тяхното прилагане." 11. В чл. 80 : а) в ал. 3 навсякъде думите " чл. 4, т. 1 – 3 , 5 и 8 – 11 " се заменят с " чл. 4, т. 1 – 3 , 5 , 8 – 11 и 19 "; б) в ал. 5 след думите " чл. 4, т. 1 – 5 , 8 – 10 , 12 – 16 " се добавя "и 19 ". 12. В чл. 101, ал. 2 : а) създава се нова т. 20: "20. за лицата по чл. 4, т. 19 – вътрешна система за оценка на риска, свързан с прехвърляне на криптоактиви, насочени към или произхождащи от самостоятелно хостван адрес, както и политики и процедури за преустановяване на кореспондентски отношения по причини, свързани с противодействието на изпиране на пари и финансиране на тероризъм;" б) досегашната т. 20 става т. 21. 13. В чл. 106 навсякъде думите " чл. 4, т. 1 , 3 , 5 и 8 – 11 " се заменят с " чл. 4, т. 1 , 3 , 5 , 8 – 11 и 19 ". 14. В чл. 106а думите " чл. 4, т. 3 , 5 и 8 – 11 " се заменят с " чл. 4, т. 3 , 5 , 8 – 11 и 19 ". 15. (В сила от 1.07.2026 г. – ДВ, бр. 54 от 2025 г.) В чл. 107 навсякъде думите " чл. 4, т. 2 , 4 , 6 , 7 , 12 – 18 , 20 , 21 , 26 , 29 , 32 и 35 – 40 " се заменят с " чл. 4, т. 2 , 4 , 6 , 7 , 12 – 18 , 20 , 21 , 26 , 29 , 32 , 35 – 37 и 40 ". 16. В чл. 108, ал. 6 : а) в т. 1, буква "а" думите "от нея" се заменят с "в Република България", а думите "включително по отношение на дейността им по чл. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти " се заменят с "по отношение на всяка от дейностите, включени в техния лиценз"; б) в т. 2 думите " чл. 4, т. 5 и 8 – 11 " се заменят с " чл. 4, т. 5 , 8 – 11 и 19 ", а накрая се добавя "и на доставчиците на услуги за криптоактиви, които са кредитни институции". 17. В чл. 111б, ал. 1 думите " чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11 " се заменят с " чл. 4, т. 1 – 6 , 8 – 11 и 19 ". 18. В чл. 115, ал. 5 думите " чл. 4, т. 1 – 3 , 5 и 8 – 11 " се заменят с " чл. 4, т. 1 – 3 , 5 , 8 – 11 и 19 ". 19. В чл. 116, ал. 1, т. 3 думите " чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11 " се заменят с " чл. 4, т. 1 – 6 , 8 – 11 и 19 ". 20. В чл. 116а : а) в ал. 1 думите "някоя от дейностите по чл. 4, т. 38 или 39 , без да е вписан в регистъра по чл. 9а " се заличават; б) в ал. 4 думите "от чл. 9а , 9б " се заменят с "по чл. 9б ". 21. В чл. 117, ал. 2 : а) (в сила от 1.07.2026 г. – ДВ, бр. 54 от 2025 г.) в т. 1 навсякъде думите " чл. 4, т. 7 и 12 – 39 " се заменят с " чл. 4, т. 7 и 12 – 37 "; б) в т. 2 навсякъде думите " чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11 " се заменят с " чл. 4, т. 1 – 6 , 8 – 11 и 19 ". 22. В чл. 118, ал. 1, т. 3 думите " чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11 " се заменят с " чл. 4, т. 1 – 6 , 8 – 11 и 19 ". 23. В чл. 119, ал. 2 : а) (в сила от 1.07.2026 г. – ДВ, бр. 54 от 2025 г.) в т. 1 навсякъде думите " чл. 4, т. 7 и 12 – 39 " се заменят с " чл. 4, т. 7 и 12 – 37 "; б) в т. 2 навсякъде думите " чл. 4, т. 1 – 6 и 8 – 11 " се заменят с " чл. 4, т. 1 – 6 , 8 – 11 и 19 ". 24. В чл. 122, ал. 7 след думите " чл. 4, т. 1 – 11 " се добавя "и 19 ". 25. В чл. 123, ал. 3 думите "от изпълнителния директор на Националната агенция за приходите – за дейностите по чл. 4, т. 38 и 39 " и думите "от изпълнителния директор на Националната агенция за приходите или" се заличават. 26. В допълнителните разпоредби: а) в § 1 : аа) в т. 10, буква "б" накрая се добавя "или отношения, установени за операции и сделки с криптоактиви или прехвърляния на криптоактиви"; бб) (в сила от 1.07.2026 г. – ДВ, бр. 54 от 2025 г.) точки 24, 25, 30 и 31 се отменят; вв) създават се т. 33 – 35: "33. "Криптоактив" е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 5 от Регламент (ЕС) 2023/1114 , освен когато криптоактивът попада в критериите, определени в чл. 2, параграфи 2 – 4 от същия регламент , или по друг начин отговаря на критериите за определянето им като средства.
34. "Доставчик на услуги за криптоактиви" е лице по чл. 3, параграф 1, т. 15 от Регламент (ЕС) 2023/1114 , извършващо една или повече от услугите за криптоактиви, определени в чл. 3, параграф 1, т. 16, букви "а" – "ж", "и" и "й" от същия регламент .
35. "Самостоятелно хостван адрес" е понятие по смисъла на чл. 3, т. 20 от Регламент (ЕС) 2023/1113 ." б) параграф 4 се изменя така: "§ 4. Този закон предвижда мерки по прилагането на:
1. Регламент (ЕС) № 389/2013 на Комисията от 2 май 2013 г. за създаване на Регистър на ЕС съгласно Директива 2003/87/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и решения № 280/2004/ЕО и № 406/2009/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на регламенти (ЕС) № 920/2010 и (ЕС) № 1193/2011 на Комисията (ОВ, L 122/1 от 3 май 2013 г.).
2. Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (ОВ, L 150/1 от 9 юни 2023 г.)."