Чл. 41 PPZMSIP

Чл. 41 . (1) При установяване на делови взаимоотношения или извършване на случайна операция или сделка чрез електронно изявление, електронен документ или електронен подпис, или чрез друга форма без присъствието на клиента лицата по чл. 4 от ЗМИП в допълнение към оценката на рисковете по раздел І вземат предвид и оценката на рисковете по чл. 30 .
(2) За целите на ограничаване на рисковете, свързани с дистанционния характер на извършваните действия по идентифициране и проверка на идентификацията по ал. 1 на клиентите физически лица, както и на законните представители, пълномощниците и другите физически лица, които подлежат на идентифициране във връзка с идентификацията на клиент юридическо лице или друго правно образувание, и рисковете, свързани с държавите и географските зони, в които се намира подлежащото на идентифициране физическо лице, лицата по чл. 4 от ЗМИП въвеждат вътрешни системи за контрол.
(3) Системите по ал. 2 следва да съдържат мерки, насочени към ограничаване на възможността за:
1. предоставяне на неверни идентификационни данни от страна на подлежащото на идентифициране физическо лице;
2. използването на чужди идентификационни данни и документи за самоличност;
3. предоставяне на идентификационни данни и документ за самоличност под заплаха, принуда или други сходни обстоятелства.
(4) Системите по ал. 2 следва да съдържат мерки, насочени към осигуряване на възможността за:
1. идентифициране на промени или повреди на защитни елементи и на разположението им в документите за самоличност;
2. сравняване на защитните елементи на документите за самоличност с тези на предварително заложените във вътрешна база данни с образци или в надеждни външни бази данни с образци;
3. установяване на местоположението на подлежащото на идентифициране лице;
4. изясняване на причините клиент от друга държава или юрисдикция да използва услугите на конкретното лице по чл. 4 от ЗМИП ;
5. прилагане на ограничения по отношение на приеманите документи чрез прилагане на поне две от следните изисквания:
а) приемане само на официални документи за самоличност, съдържащи защитни елементи;
б) приемане само на официални документи за самоличност, съдържащи биометрични данни;
в) изискване за използване на квалифициран електронен подпис;
г) (изм. – ДВ, бр. 21 от 2020 г.) друго изискване или условие съобразно установения риск, посочено във вътрешните правила по чл. 101 от ЗМИП на съответното лице по чл. 4 от ЗМИП .
(5) При използването на видео конференция следва да са изпълнени най-малко следните условия:
1. разговорът да се извършва от обучен за целта служител на лицето по чл. 4 от ЗМИП или на външен доставчик, ако се използват такива услуги;
2. разговорът да се извършва в отделно помещение;
3. да се изисква изрично предварително съгласие на подлежащото на идентифициране лице за идентифициране и проверка на идентификацията;
4. светлината да е подходяща за целите на т. 6 и на ал. 4, т. 1 и 2;
5. разговорът да се извършва в реално време;
6. да се заснемат лицето на клиента, както и лицето и гърбът на документа за самоличност.
(6) Лицата по чл. 4 от ЗМИП включват във вътрешните си правила по чл. 101 от ЗМИП и информация за оценката на риска по ал. 1 и по чл. 30 , както и информация за вътрешните системи за контрол по ал. 2.
(7) При установяването на делови взаимоотношения или извършване на случайна операция или сделка чрез електронно изявление, електронен документ или електронен подпис, или чрез друга форма без присъствието на клиента за удостоверяване на истинността на идентификационните данни на клиентите в допълнение към способите по чл. 55, ал. 1 от ЗМИП могат да се използват и следните методи:
1. използване на традиционни методи за комуникация, като изпращането на писмо на адреса по документ за самоличност, провеждане на телефонен разговор, размяна на електронни съобщения по електронна поща, посочена от клиента, и други;
2. провеждане на разговор с клиента чрез видео конференция от обучен за целта служител на лицето по чл. 4 от ЗМИП или на външния доставчик, ако се използват такива услуги;
3. (изм. – ДВ, бр. 21 от 2020 г.) други методи съобразно установения риск, посочени във вътрешните правила по чл. 101 от ЗМИП на съответното лице по чл. 4 от ЗМИП .
(8) По отношение на предприетите във връзка с изпълнението на този член действия се прилагат изискванията за документиране и съхранение съгласно глава трета, раздел І от ЗМИП , включително записите, изготвени в изпълнение на мерките по ал. 5.
(9) Директорът на дирекция "Финансово разузнаване" може да дава задължителни указания по отношение прилагането на ал. 1 – 8, които задължително са съобразени със:
1. насоки, решения или документи, приети от институции на Европейския съюз;
2. мерки, оценени като подходящи от Групата за финансови действия срещу изпирането на пари (FATF) или международни организации с компетентност за превенция на изпирането на пари и финансирането на тероризма.