Чл. 19 PPZMSIP

Чл. 19 . (1) При идентифицирането на рисковете, свързани с продуктите, услугите, сделките или операциите, лицата по чл. 4 от ЗМИП отчитат рискови фактори, свързани със:
1. степента на прозрачност на съответните продукт, услуга, сделка или операция;
2. сложността на съответните продукт, услуга, сделка или операция;
3. стойността или размера на съответните продукт, услуга, сделка или операция.
(2) Рисковите фактори, които се отчитат за идентифициране на рисковете по ал. 1, свързани със степента на прозрачност на съответните продукт, услуга, сделка или операция по ал. 1, могат да включват:
1. степента, в която съответният продукт, услуга, сделка или операция позволява клиентът или действителният собственик на клиента да останат анонимни;
2. степента, в която съответният продукт, услуга, сделка или операция позволява трето за деловото взаимоотношение лице да оказва решаващо влияние при ползване на продукта или услугата, сключване на сделката или извършване на операцията;
3. други рискови фактори, определени от лицето по чл. 4 от ЗМИП .
(3) Рисковите фактори, които се отчитат за идентифициране на рисковете по ал. 1, свързани със степента на сложност на съответните продукт, услуга, сделка или операция, могат да включват:
1. степента, в която съответната сделка или операция позволяват участието на много лица или лица от различни държави и юрисдикции;
2. степента, в която продуктът или услугата позволяват плащания от трети лица или надплащания, когато същите са необичайни;
3. степента, в която е възможно трети лица, от които се очакват плащания, да могат да бъдат идентифицирани;
4. в случаите на прехвърляне на средства от сметка на клиента в друга институция – степента, в която тази институция е субект на задължения и на контрол, аналогични на уредените в ЗМИП , ЗМФТ и този правилник;
5. други рискови фактори, определени от лицето по чл. 4 от ЗМИП .
(4) Рисковите фактори, които се отчитат за идентифициране на рисковете по ал. 1, свързани със стойността или размера на съответния продукт, услуга, сделка или операция, могат да включват:
1. степента, в която продуктите или услугите предполагат плащания в брой;
2. степента, в която продуктите и услугите предпоставят извършването на сделки или операции на голяма стойност;
3. при определяне на максимални прагове – степента, в която тези прагове ограничават използването на продуктите и услугите за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма.
(5) (Нова – ДВ, бр. 21 от 2020 г.) При идентифицирането на рисковете, свързани с продуктите, услугите, сделките или операциите, лицата по чл. 4 от ЗМИП отчитат и други фактори, посочени в Приложение ІІІ към чл. 18, параграф 3 от Директива (ЕС) 2015/849 .