Чл. 2 ЗКИ

Чл. 2. (1) (Доп. – ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г., изм., бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г.) Банка (кредитна институция) е:
1. юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск, или
2. юридическо лице, което извършва някоя от дейностите по чл. 6, ал. 2, т. 3 и 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти , което не е дилър на стоки или квоти за емисии, предприятие за колективно инвестиране, застраховател или презастраховател, и отговаря на някое от следните условия:
а) (изм. – ДВ, бр. 70 от 2024 г., в сила от 1.01.2026 г.) общата стойност на консолидираните активи на дружеството е равна или надхвърля 30 000 000 000 евро;
б) (изм. – ДВ, бр. 70 от 2024 г., в сила от 1.01.2026 г.) общата стойност на активите на дружеството е по-малка от 30 000 000 000 евро и същото е част от група, в която общата стойност на консолидираните активи на всички дружества от групата, които индивидуално имат обща стойност на активите по-малко от 30 000 000 000 евро и които извършват някоя от дейностите по чл. 6, ал. 2, т. 3 и 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти , е равна или надхвърля 30 000 000 000 евро, или
в) (изм. – ДВ, бр. 70 от 2024 г., в сила от 1.01.2026 г.) общата стойност на активите на дружеството е по-малка от 30 000 000 000 евро и същото е част от група, в която общата стойност на консолидираните активи на всички дружества от групата, извършващи някоя от дейностите по чл. 6, ал. 2, т. 3 и 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти , е равна или надхвърля 30 000 000 000 евро – ако консолидиращият надзорен орган, след консултация с надзорната колегия, приеме такова решение с оглед на потенциалната опасност от заобикаляне на изискванията на закона и потенциалните рискове за финансовата стабилност на Европейския съюз.
(2) (Доп. – ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г.) Банката по ал. 1, т. 1 може да извършва и следните дейности, ако са включени в нейния лиценз:
1. (изм. – ДВ, бр. 23 от 2009 г., в сила от 1.11.2009 г., бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г.) извършване на платежни услуги по смисъла на Закона за платежните услуги и платежните системи ;
2. (доп. – ДВ, бр. 23 от 2009 г., в сила от 1.11.2009 г., изм., бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г.) издаване и администриране на други средства за плащане (пътнически чекове и кредитни писма), доколкото тази дейност не е обхваната от т. 1;
3. приемане на ценности на депозит;
4. дейност като депозитарна или попечителска институция;
5. (отм. – ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.);
6. финансов лизинг;
7. гаранционни сделки;
8. (доп. – ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., изм., бр. 27 от 2014 г.) търгуване за собствена сметка или за сметка на клиенти с чуждестранна валута и благородни метали с изключение на деривативни финансови инструменти върху чуждестранна валута и благородни метали;
9. (изм. – ДВ, бр. 27 от 2014 г., бр. 15 от 2018 г., в сила от 16.02.2018 г.) предоставяне на услуги и/или извършване на дейности по чл. 6, ал. 2 и 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти ;
10. (изм. – ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.) парично брокерство;
11. (изм. – ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., отм., бр. 27 от 2014 г.);
12. (изм. – ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г., бр. 94 от 2010 г., в сила от 31.12.2010 г.) придобиване на вземания по кредити и друга форма на финансиране (факторинг, форфетинг и други);
13. (нова – ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г., доп., бр. 54 от 2025 г.) издаване на електронни пари, включително на токени за електронни пари, съгласно определението в чл. 3, параграф 1, т. 7 от Регламент (ЕС) 2023/1114 ;
14. (предишна т. 13 – ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г.) придобиване и управление на дялови участия;
15. (предишна т. 14 – ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г.) отдаване под наем на сейфове;
16. (предишна т. 15 – ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г.) събиране, предоставяне на информация и референции относно кредитоспособността на клиенти;
17. (нова – ДВ, бр. 51 от 2022 г.) дейност като доставчик на услуги за колективно финансиране по смисъла на Регламент (ЕС) 2020/1503 на Европейския парламент и на Съвета от 7 октомври 2020 г. относно европейските доставчици на услуги за колективно финансиране на предприятията и за изменение на Регламент (ЕС) 2017/1129 и на Директива (ЕС) 2019/1937 (OB, L 347/1 от 20 октомври 2020 г.), наричан по-нататък " Регламент (ЕС) 2020/1503 ";
18. (нова – ДВ, бр. 54 от 2025 г.) издаване на токени, обезпечени с активи, съгласно определението в чл. 3, параграф 1, т. 6 от Регламент (ЕС) 2023/1114
19. (нова – ДВ, бр. 54 от 2025 г.) предоставяне на услуги за криптоактиви съгласно определението в чл. 3, параграф 1, т. 16 от Регламент (ЕС) 2023/1114
20. (предишна т. 16 – ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г., изм., бр. 27 от 2014 г., предишна т. 17, бр. 51 от 2022 г., предишна т. 18, бр. 54 от 2025 г.) други подобни дейности, определени с наредба на БНБ.
(3) (Доп. – ДВ, бр. 52 от 2007 г., в сила от 3.07.2007 г.) Придобиването, регистрирането, сетълментът, изплащането и търговията с държавни ценни книжа се извършват при условията и по реда на Закона за държавния дълг . Търговията с държавни ценни книжа, осъществявана на регулирани пазари на финансови инструменти и на многостранни системи за търговия, се извършва по реда на Закона за пазарите на финансови инструменти .
(4) Банката не може да извършва по занятие други дейности извън посочените в ал. 1 и 2, освен когато това е необходимо във връзка с осъществяването на дейността й или в процеса на събиране на вземанията си по предоставени кредити. Банката може да създава или да придобива дружества за извършване на спомагателни услуги.
(5) (Изм. – ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31.03.2009 г.) Публично привличане на влогове или други възстановими средства, както и услугите по ал. 2, т. 3 и 4 може да извършва само:
1. (изм. – ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г.) лице, което е получило лиценз за банка по ал. 1, т. 1;
2. банка със седалище в трета държава, която е получила лиценз от БНБ да осъществява дейност в Република България чрез клон;
3. банка, получила разрешение за извършване на банкова дейност от компетентните органи на държава членка, която предоставя директно или чрез клон услуги на територията на Република България.
(6) (Отм. – ДВ, бр. 101 от 2010 г., в сила от 30.04.2011 г., нова, бр. 22 от 2014 г., в сила от 11.03.2014 г.) Банките, които имат право да извършват дейност по ал. 2, т. 9, може да оферират пряко за сметка на клиенти в търгове за двудневен спот по чл. 3, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1031/2010 на Комисията от 12 ноември 2010 г. относно графика, управлението и други аспекти на търга на квоти за емисии на парникови газове, съгласно Директива 2003/87/ЕО на Европейския парламент и на Съвета за установяване на схема за търговия с квоти за емисии на парникови газове в рамките на Общността (OB, L 302/1 от 18 ноември 2010 г.), наричан по-нататък " Регламент (ЕС) № 1031/2010 ", след разрешение от БНБ. Редът и условията за издаване на разрешението, необходимите документи за издаването му, както и основанията за отказ се определят с наредба на БНБ.
(7) (Нова – ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г.) Банка по ал. 1, т. 2 може да извършва и другите дейности по ал. 2, т. 9, ако са включени в нейния лиценз.
(8) (Нова – ДВ, бр. 85 от 2023 г., в сила от 10.10.2023 г.) Кредитна институция може да извършва дейност като доставчик на паневропейски персонален пенсионен продукт (ПЕПП) по чл. 6, параграф 1, буква "а" от Регламент (ЕС) 2019/1238 при спазване на изискванията на същия регламент , актовете по прилагането му и глава двадесет и осма "а" от Кодекса за социално осигуряване .
(9) (Нова – ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г., предишна ал. 8, бр. 85 от 2023 г., в сила от 10.10.2023 г.) За целите на ал. 1, т. 2, букви "б" и "в", когато дружеството е част от група от трета държава, общата стойност на активите на всеки клон на групата от трета държава, лицензирани да осъществяват дейност в държава членка, се включва в комбинираната обща стойност на активите на всички дружества от групата.
(10) (Нова – ДВ, бр. 25 от 2022 г., в сила от 29.03.2022 г., предишна ал. 9, бр. 85 от 2023 г., в сила от 10.10.2023 г.) Разпоредбите на чл. 29б , чл. 32 , чл. 45 – 46 , чл. 51 – 61, чл. 62 , чл. 68 и чл. 126 – 130 не се прилагат за банките по ал. 1, т. 2.