Чл. 123з2 КСО

Чл. 123з 2 . (Нов – ДВ, бр. 12 от 2019 г.) (1) Пенсионноосигурителното дружество е длъжно:
1. да запознава осигурените лица и лицата по чл. 230, ал. 3, т. 2 , 3 и 4 и ал. 4, т. 1 с правилника на фонда за допълнително пенсионно осигуряване и с всички негови изменения и допълнения, както и да им предоставя при поискване заверено копие от него;
2. (нова – ДВ, бр. 19 от 2021 г., доп., бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) да запознава лицата, които възнамеряват да сключат пенсионен договор или договор за разсрочено изплащане на средства по чл. 167а, ал. 1 и чл. 248, ал. 2 , с правилата на съответния фонд за извършване на плащания, както и да им предоставя при поискване заверено копие от него;
3. (предишна т. 2 – ДВ, бр. 19 от 2021 г., изм., бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) да предоставя безплатно на осигурените лица до 31 май всяка година извлечение от техните индивидуални партиди за предходната календарна година;
4. (предишна т. 3, изм. – ДВ, бр. 19 от 2021 г.) извън случая по т. 3 да осигури възможност на всяко осигурено във фонда лице при поискване да получава информация за своята индивидуална партида;
5. (предишна т. 4, доп. – ДВ, бр. 19 от 2021 г., изм., бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) да предоставя на осигурените лица при поискване информация относно постигнатата реална доходност по техните индивидуални партиди;
6. (нова – ДВ, бр. 19 от 2021 г., изм., бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) да предоставя безплатно на лицата, които получават плащания от фонда за срочни плащания, до 31 май всяка година извлечение от аналитичните сметки по чл. 123с, ал. 3 , по които се водят техните прехвърлени средства, за предходната календарна година, както и да им предоставя информация за техните аналитични сметки при поискване.
(2) (Изм. – ДВ, бр. 19 от 2021 г.) В извлечението по ал. 1, т. 3 ясно се посочва всяко съществено изменение в информацията спрямо предходната година.
(3) (Нова – ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) Годишните извлечения по ал. 1, т. 3 и 6 се предоставят по реда на чл. 123з, ал. 2 . Когато писмото с извлечението на хартиен носител бъде върнато като недоставено, съответно когато бъде получено съобщение, че изпратеното по електронна поща извлечение не може да бъде доставено, пенсионноосигурителното дружество добавя извлечението в електронното досие на лицето в срок 7 работни дни от уведомлението за неуспешното доставяне. В случаите по изречение второ пенсионноосигурителното дружество предоставя годишните извлечения чрез електронното досие до уведомяване от лицето за актуалния му адрес, съответно актуална електронна поща, или извършване на нов избор относно начина на получаване на информацията.
(4) (Доп. – ДВ, бр. 19 от 2021 г., изм. и доп., бр. 85 от 2023 г., в сила от 10.10.2023 г., предишна ал. 3, изм., бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество е длъжно при поискване да издаде на всяко осигурено лице, осигурено по ПЕПП лице, пенсионер или бенефициер на ПЕПП уникален идентификатор, който да му осигурява електронен достъп до данните в неговата индивидуална партида или сметка за ПЕПП и/или до данните в аналитичната сметка по чл. 123с, ал. 3 , по която се водят неговите прехвърлени средства и да му позволява да извършва справки и да проследява осигурителната си история.
(5) (Изм. – ДВ, бр. 85 от 2023 г., в сила от 10.10.2023 г., предишна ал. 4, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество е длъжно при поискване да предостави в 7-дневен срок на осигуреното лице, осигуреното по ПЕПП лице, пенсионера, бенефициера на ПЕПП, съответно на техен наследник, копие от електронен документ в електронното му досие на хартиен или на електронен носител.
(6) (Нова – ДВ, бр. 19 от 2021 г., предишна ал. 5, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) При придобиване право на допълнителна пенсия осигуреното лице има право да получи при поискване:
1. (доп. – ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) от пенсионноосигурителното дружество, управляващо фонда, съответно подфонда, в който лицето е осигурено, информация за:
а) (изм. – ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) размера на натрупаните средства по индивидуалната му партида, а при осигуряване във фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване – и размера на сумата на брутния размер на постъпилите осигурителни вноски съгласно чл. 131, ал. 2 – 5;
б) видовете плащания, които предлага, начините за тяхното преизчисляване и актуализация, правата на наследниците и прогнозния размер на първата пенсия, съответно срока и прогнозния размер на разсроченото плащане, съгласно информацията по буква "а" и формулата за съответния вид плащане, определена с наредбата по чл. 169, ал. 14 , съответно в актюерските разчети на професионалния пенсионен фонд, фонда за допълнително доброволно пенсионно осигуряване или фонда за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми.
2. информацията по т. 1, буква "б" от всяко друго пенсионноосигурително дружество, управляващо фонд за допълнително пенсионно осигуряване от същия вид.
(7) (Предишна ал. 5 – ДВ, бр. 19 от 2021 г., предишна ал. 6, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество е длъжно да предостави при поискване от лице, осигурено във фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване или фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми с вноски на лице по чл. 230, ал. 3, т. 2 или 3 или на предприятие осигурител, създадено съгласно законодателството на Република България, в 7-дневен срок писмена информация относно:
1. придобиването на права върху средствата по индивидуалната партида и последиците във връзка с това в резултат на прекратяване на правоотношението с лицето по чл. 230, ал. 3, т. 2 или 3 или с предприятието осигурител;
2. условията, определящи третирането на средствата по индивидуалната партида след прекратяване на правоотношението по т. 1, като, когато е допустимо изтегляне на средствата преди придобиването на право на пенсия, в информацията се включва и писмена клауза, че осигуреното лице следва да разгледа възможността да потърси консултация относно влагането на тези средства за пенсионно осигуряване.
(8) (Предишна ал. 6 – ДВ, бр. 19 от 2021 г., предишна ал. 7, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество е длъжно да предостави при поискване на наследниците на починало осигурено лице или пенсионер във фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване или фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми в 7-дневен срок писмена информация за полагащите им се средства от индивидуалната партида на починалия и условията, определящи третирането на тези средства.
(9) (Предишна ал. 7, изм. – ДВ, бр. 19 от 2021 г., предишна ал. 8, изм., бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество е длъжно да предоставя на осигурените лица и пенсионерите по професионална схема освен информацията по ал. 1 – 8, и:
1. информация за всяка промяна в схемата, произтичаща от изменения и допълнения в нормативната уредба, в правилника за организацията и дейността на фонда за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми или в колективния трудов договор, съответно в колективното споразумение, в 7-дневен срок от промяната;
2. при поискване:
а) информацията по чл. 123з 1 , ал. 2 ;
б) годишния финансов отчет и годишния доклад по чл. 252, ал. 2 за схемата, по която са осигурени;
в) (доп. – ДВ, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) информация по чл. 251в, ал. 1 относно инвестиционната политика на фонда за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми и относно структурата на инвестиционния портфейл; информацията относно структурата на инвестиционния портфейл се предоставя във формата и съдържанието, определени по чл. 180 .
(10) (Предишна ал. 8 – ДВ, бр. 19 от 2021 г., предишна ал. 9, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество предоставя на всяко осигурено лице във фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми своевременно преди навършване на възрастта по чл. 243, ал. 4 и 6 или по искане на съответното лице информация относно видовете плащания, на които ще придобие право.
(11) (Предишна ал. 9 – ДВ, бр. 19 от 2021 г., предишна ал. 10, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) Пенсионноосигурителното дружество ежегодно информира пенсионерите по професионалната схема относно поемането на инвестиционен риск от тяхна страна и начина за преизчисляване на пенсиите им.
(12) (Предишна ал. 10 – ДВ, бр. 19 от 2021 г., предишна ал. 11, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) Когато при преизчисляване на пенсията бъде взето решение за намаляване на нейния размер, пенсионноосигурителното дружество уведомява съответния пенсионер по професионална схема за новия размер на пенсионното плащане поне три месеца, преди решението да бъде изпълнено.
(13) (Предишна ал. 11 – ДВ, бр. 19 от 2021 г., предишна ал. 12, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) В случай че правилникът на фонда за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми и професионалната схема допускат извършване на промяна на вида на отпуснато плащане, пенсионноосигурителното дружество ежегодно информира пенсионерите относно тази възможност, размера на техните средства и видовете плащания, които може да им бъдат отпуснати въз основа на тях.
(14) (Предишна ал. 12, изм. – ДВ, бр. 19 от 2021 г., предишна ал. 13, бр. 27 от 2026 г., в сила от 1.01.2027 г.) Образците на документите и информацията по ал. 1, т. 3, 4, 5 и 6 и приложимият метод за изчисляване на доходността по ал. 1, т. 5 се определят с наредба на комисията.